Fraudeverzekering

Iedere ondernemer krijgt helaas wel een keer te maken met niet-betalende opdrachtgevers. Soms blijkt dat de opdrachtgever helemaal niet van plan was te betalen. De goederen worden snel doorverkocht en de fraudeur gaat er vandoor met het geld. Je kunt fluiten naar je centen. Opgelicht.

Fraude is een steeds vaker voorkomend probleem. Regelmatig worden onze klanten geconfronteerd met financiële schade door interne en externe fraude. De fraudeverzekering van Allianz Trade beschermt je daartegen. In de fraudeverzekering is bijvoorbeeld verzekerd:

Financiële verliezen als gevolg van de criminele activiteiten van medewerkers. Denk hierbij aan diefstal, vertrouwensbreuk, fraude, verduistering of schade aan eigendommen.
Fraudeschade door valse identiteit, zoals in het geval van “CEO fraude” of het omleiden van geldstromen door derden die zich voordoen als een van jouw zakenpartners.
Schade veroorzaakt door derden door bepaalde vormen van verduistering, diefstal of bedrog.
De mogelijkheid om schade veroorzaakt door het stelen van bedrijfsgeheimen mee te verzekeren.
Kosten als gevolg van de fraude, zoals data recovery en gerechtelijke procedures.

Aandachtspunten om frauduleuze situaties te herkennen
Er zijn verschillende zaken die kunnen duiden dat je te maken zou kunnen hebben met een fraudegeval. Hieronder staan een aantal aandachtspunten waarop je alert zou moeten zijn om te voorkomen dat je hiervan het slachtoffer wordt:

De bestelling is geplaatst zonder enige prijsonderhandelingen.
Er zijn alleen mobiele telefoonnummers en er is geen vaste nummers beschikbaar.
Een professionele website met duidelijke functionaliteiten ontbreekt.
Er zit een ongebruikelijke, vaak korte, periode tussen het eerste contactmoment, de plaatsing van de order en de levering.
Het afleveradres is niet gelijk aan het adres van het bedrijf.
De opdrachtgever wil de goederen snel ophalen of het afleveradres wordt later gewijzigd.
Er wordt gebruikgemaakt van transportmiddelen zonder reclame-uitingen.
Conflicterende sectoren: de opdrachtgever zit in een andere branche dan de leverancier.
De klant wil té graag referenties, cijfers etc. aanleveren.
De geregistreerde kantooradressen zijn postbussen of servicekantoren.
De klant is vaak moeilijk te bereiken.
De opdrachtgever heeft alleen e-mailadressen van vrije leveranciers zoals Yahoo, Hotmail en Gmail.
Het BTW nummer is niet geldig (check via http://ec.europa.eu/taxation_customs/vies/).
Controleer of de domeinnaam van het mailadres overeenkomt met dat van de website.
Zoek het algemene telefoonnummer van de afnemer op, bel het bedrijf op en vraag naar je contactpersoon.

Heb je een vermoeden? Let op, soms is het toch geen fraude!
Als bovenstaande punten afzonderlijk van elkaar voorkomen wil het niet zeggen dat er sprake is van fraude. Maar komen meerdere punten tegelijk voor dan is fraude mogelijk. Soms zijn er veel aspecten aanwezig die op fraude wijzen, zonder dat het echt om fraude gaat. Zorg dat je je realiseert dat dit voor kan komen, zoals bij startende ondernemers.

Meer weten over de fraudeverzekering van Allianz Trade?
Wil je meer weten over deze verzekering en de dekkingsmogelijkheden, neem contact met ons op. Mail naar info@modintcredit.com of bel 088 5054700.

Bron: MODINT Credit & Finance
Foto: Shutterstock